安全と成長をもたらす
インデックス年金プラン
税元金と最低利回り保証、そして高額運用利回りの可能性を追求：
折角必死で貯めた401(K)や養老資金がここ10年間ぜんぜん増えずに目減りさえしていると思われませんか？退職による401(K)のロールオーバーや養老資金の安定した運用を求めている方に朗報です。Equity-Linked Fixed Index Annuity がそれにあたります。概要は次の通りです。
» インデックスとは株式市場の指標を意味します。代表的な Index には S&P500、NASDAQ、DOW などが有ります。
» 固定金利の Fixed Annuity と同じように保証（最低利回り）が得られます。元金は100％保証されます。
» 最低年間保証利回り（２％＠100％の元金）、最高S&P500 の年間平均運用実績の12％
» これはミューチュアル・ファンドでは有りません。
» 保険会社がダウンサイドのリスクを補償する金融商品です。だから最低保証利回りをお約束出来ます。
» インデックスリンクの収益はすべてクレジット期間終了後に（１年または２年間の選択期間）でロックすることが出来ます。だから一度上がった現金価値は絶対に下がりません。
» 最小の初期保険料は＄10,000（一般投資）; ＄5,000（IRA や SEP などの公認プラン）
» 契約条件は12歳から86歳までの範囲、Tax ID、SS#があれば所有できます。
» 退職プランに合わせて５年から12年満期プランがあります。
» ＄100Kを株式市場上げ相場（S&P500）の1989年から1998年の10年間にを投資していたとすると、累計162.8％、（元金は$163Kになった！）の利回りがあったことになります。
» 株式市場が最悪だった過去10年間（1999年から2008年）でさえ121.9％、元金は＄122Kです。
» 保証の無い実質の株式市場（S&P500 はマイナス14.7％）に投資していたとすると、＄86,000 と元金割れです。
» 上記と同様な特性を持つインデックスユニバーサル生命保険なら月々＄100程から補償と貯蓄を同時進行出来ます。
» 個人資産世界第２位の投資家 Warren Buffet も「投資で一番大切なことはことは、決して元金割れをしないこと、二番目は「一を絶対しないこと」といっています。